Troisième émetteur mondial de cartes bancaires derrière Visa et Mastercard, American Express (AMEX) est une entreprise américaine spécialisée dans les moyens de paiement. Utilisées par des millions de personnes dans le monde, les cartes American Express offrent de nombreux avantages. Découvrez quelques-unes des raisons pour lesquelles vous devez opter pour cette carte emblématique pour vos futurs paiements.
American Express, l’une des cartes de crédit les plus connues au monde
Également appelée Amex, American Express est à l’origine une entreprise de transport de fonds développée aux États-Unis dans les années 1841. En 1891, American Express devient la première société financière à proposer le « Travelers Cheque », qui sont des chèques de voyage imprimés dans la devise et au montant de votre choix.
Très vite, l’essor du tourisme pousse les voyageurs à utiliser un nouveau moyen de paiement, à savoir la carte bancaire. Nous sommes alors dans les années 50 et les dirigeants d’American Express pensent déjà à mettre sur le marché leur propre carte de crédit. Cette idée fut finalement concrétisée en 1958 avec la création de la carte American Express, d’abord en papier, puis plastifiée quelques semaines plus tard.
La première carte American Express vit ainsi le jour. Il s’agissait de la fameuse Green Card. 8 ans plus tard, American Express lance la Gold Card, une carte plus sécurisée et offrant des paiements plus rapides. En 2019, on compte 114 millions de détenteurs de cartes AMEX dans le monde, dont 50 millions aux États-Unis et 1,3 million en France.
Si vous avez une carte bancaire d’un autre type, vous pouvez alors vous demander si elle en vaut réellement le coup. Vous pouvez alors consulter des avis sur American Express auprès des banques en ligne qui proposent cette carte à leurs clients. Ces banques en ligne proposent des services de qualité pour vous aider à mieux gérer vos finances.
L’utilisation d’une carte American Express présente de nombreux avantages
Symbole de prestige, de réussite ou d’appartenance, la carte American Express présente de multiples avantages.
Une référence dans le monde entier
Même si la carte American Express est peu répandue en France, elle n’en demeure pas moins très populaire à l’étranger, notamment aux États-Unis. Elles sont en effet très utilisées en Amérique du Nord et acceptées par la plupart des centres d’affaires.
Gratuite au cours de la première année d’utilisation, la carte American Express est une référence dans l’univers des moyens de paiement. Elle offre la possibilité de devenir un client VIP et de bénéficier d’une véritable liberté de paiement partout dans le monde.
Une carte très sécurisée
Les cartes American Express ont également l’avantage d’être ultra sécurisées. Qu’il s’agisse de la Blue, la Green, la Gold ou la Platinum, ces cartes garantissent la protection de vos données et la sécurité de vos achats. Grâce aux systèmes d’alerte antifraude et aux technologies American Express SafeKey 3D, le client est directement contacté par e-mail ou par SMS lorsqu’une activité inhabituelle est remarquée sur sa carte.
De plus, toutes les cartes AMEX sont dotées d’un cryptogramme visuel comme c’est le cas pour les autres modèles classiques. En cas d’achat frauduleux, il suffit de contacter le service client qui est accessible en permanence. Grâce à un code PIN à 4 chiffres choisi lors de la souscription de la carte, il est également possible de réaliser l’ensemble de vos achats.
Des assurances et des garanties haut de gamme
En plus du cashback et de l’expérience client, l’autre point fort des cartes American Express est le fait qu’elles proposent une gamme variée d’assurances et d’assistances. L’étendue des assurances et assistances dépend en grande partie du type de carte choisi. Parmi les principaux services qu’offrent les cartes American Express, on peut citer :
- une responsabilité civile jusqu’à 750 000 euros,
- une garantie annulation et report de voyage,
- une assurance neige et montagne,
- une assurance rapatriement d’urgence,
- la garantie véhicule de location,
- une garantie carte volée ou perdue…
Pour avoir une idée des assurances et assistances dont vous pouvez bénéficier avec votre carte, il suffit de visiter le site d’American Express. Les banques en ligne qui proposent ce moyen de paiement peuvent également vous éclairer sur les diverses assurances que vous pouvez souscrire.
AMEX propose également une série de programmes de récompenses
Le principal programme de fidélité des cartes American Express porte le nom de Membership Rewards. Son fonctionnement est particulièrement simple. Pour chaque euro dépensé, un point de fidélité est crédité sur le compte Membership Rewards du client. En revanche, ce programme ne concerne pas toutes les cartes bancaires American Express. Il n’est accessible qu’avec les cartes Green, Gold et Platinum.
L’autre particularité du programme de fidélité d’American Express est que les points cumulés sont valables à vie. Il est aussi possible de les cumuler sans limites puis de les transférer ou les échanger lorsque vous décidez d’annuler votre adhésion à une carte. En ce qui concerne la valeur des points Membership Rewards, elle varie régulièrement. Ainsi, pour profiter de ce programme de récompenses, vous pouvez échanger vos points en :
- bons d’achat,
- paiement de frais de carte,
- dons à des associations à but non lucratif,
- shopping et cadeaux,
- remboursement des achats.
Vous pouvez aussi transférer vos points de fidélité pour voler en première classe pendant des vols avec les compagnies aériennes partenaires d’American Express. Ils peuvent également être utilisés pour réserver une chambre dans des hôtels partenaires. Enfin, lorsque vous cumulez des points grâce à votre carte bancaire American Express, il est possible de les transférer là où vous en avez le plus besoin.
Un service clientèle réputé pour son efficacité
Accessible 24 h/24 et 7 j/7 en France comme à l’étranger, le service client d’American Express est réputé pour être l’un des plus professionnels au monde. En effet, un opérateur est disponible à toute heure de la journée pour répondre à vos différentes interrogations. Qu’il s’agisse des questions relatives aux assurances, aux récompenses, au fonctionnement ou à la perte de votre carte, le service client est à votre écoute pour vous fournir des services privilégiés.
En cas de perte ou de vol de votre carte AMEX, il suffit de contacter le service client et elle sera remplacée dans les 48 heures. Vous souhaitez transférer vos points de fidélité pour profiter d’un voyage ? Aucun souci, une assistance va vous guider et vous aider à organiser votre voyage ainsi que tous vos déplacements professionnels. En ce qui concerne les assurances, le service client peut aussi vous orienter dans le choix de votre assurance, mais aussi dans celui des gammes complémentaires disponibles.
Quelle carte American Express vous convient le mieux ?
Plébiscité dans le monde entier et notamment aux États-Unis, American Express est aussi un moyen de paiement assez populaire en France où 4 types de cartes sont proposés aux clients.
La carte Blue American Express
La carte Blue offre la possibilité de se familiariser avec le fonctionnement d’American Express. Permettant d’accéder au programme de fidélité, cette carte de paiement internationale à débit différé est gratuite pour la première année d’utilisation. Elle ne coûte par ailleurs que 5 € par mois à partir de la deuxième année et elle permet d’obtenir 6000 points. L’une des conditions pour obtenir cette carte est de ne jamais avoir détenu d’Amex.
La carte Blue American Express permet d’effectuer des retraits jusqu’à 900 € par semaine à l’étranger, dont 300 € rien qu’en France. Elle offre à ses détenteurs un suivi des dépenses en temps réel et permet de bénéficier des offres concerts et spectacles et des offres shopping durant toute l’année.
La carte Green American Express
Contrairement aux cartes Mastercard et Visa qui sont généralement à débit immédiat, la Green American Express est uniquement une carte à débit différé. Elle offre cependant une grande liberté de paiement, mais aussi des conditions très avantageuses comme les 10 000 points de fidélité qui sont offerts à l’ouverture du compte. Des points qui peuvent être utilisés pour payer certaines dépenses.
Disponible à partir de 7,80 € par mois pendant la première année, cette carte nécessite néanmoins un revenu annuel brut minimum de 20 000 € pour en bénéficier. Les retraits peuvent s’effectuer dans plus de 800 000 distributeurs automatiques. En termes de retrait, la Green American Express permet de retirer jusqu’à 900 € par semaine à l’étranger dont 300 € rien qu’en France. En dehors d’un suivi des dépenses en temps réel, cette carte permet également de bénéficier d’une commission unique de 2,8 % sur les transactions à l’étranger (hors zone euro).
La carte Gold American Express
Pour bénéficier d’avantages exclusifs de la part d’American Express, la Gold est la carte qu’il vous faut. Cette carte est gratuite la première année et est disponible à partir de 15 € par mois dès la seconde année d’utilisation. L’autre particularité de la Gold American Express est qu’elle offre la possibilité de bénéficier de points de fidélité valables à vie à partir de chaque euro dépensé.
Pour accéder à cette carte American Express, vous devez justifier d’un revenu annuel brut minimum de 35 000 €. Elle offre aussi des possibilités de retrait pouvant aller jusqu’à 1500 € par semaine, que ce soit à l’étranger ou en France. Les retraits peuvent s’effectuer dans plus de 800 000 distributeurs automatiques à travers toute la France et dans le monde entier.
En plus d’un suivi des dépenses en temps réel, la Gold American Express permet aussi d’avoir une commission de 2,8 % sur les transactions effectuées à l’étranger. D’autres services comme la réservation aux avant-premières de spectacles, des offres favorisées sur l’agence de voyages en ligne dédiée, des assurances optimales au quotidien sont quelques-uns des privilèges qu’offre cette carte.
La carte Platinum American Express
La carte Platinum fait partie des cartes de prestige d’American Express. Accessible à partir de 55 € par mois, elle permet de réaliser des économies en bénéficiant des services comme le cashback sur les achats, la conciergerie Platinum, un programme de fidélité ou encore des assurances et des assistances 24 h/24 et 7 j/7.
L’autre particularité de la carte Platinum American Express est qu’elle permet d’effectuer des retraits pouvant aller jusqu’à 3000 € par semaine, aussi bien en France qu’à l’étranger. Cette opération est possible dans plus de 800 000 distributeurs automatiques. Plus moderne, cette carte à débit différé est également accessible aux couples. Il est en effet possible de posséder 2 cartes Platinum, une pour son titulaire et le second pour son ou sa conjointe.
Elle permet d’accéder à plus de 12 000 salons d’aéroports partenaires, mais aussi à des offres shopping toute l’année. Cette carte offre aussi des avantages exclusifs dans des hôtels partenaires, un accès VIP aux plus grands évènements sportifs ou musicaux, une large gamme de garanties et d’assurances…
