Devenir gestionnaire de patrimoine professionnelle

Vous voulez changer de voie et prendre une nouvelle direction dans votre vie professionnelle ? Découvrez quelles sont les différentes missions de ce professionnel de la finance. Voici également les qualités et conditions requises pour réussir dans le milieu. 

gestionnaire patrimoine

Présentation du métier

Le gestionnaire de patrimoine est un professionnel de la finance, mais également du droit. Il est à la fois un technicien pointu et un expert du relationnel. Sa mission première consiste à conseiller et à guider ses clients dans leurs investissements financiers.

Il intervient le plus souvent auprès des établissements financiers et bancaires, des entreprises d’assurances ou d’un cabinet notarial. Le gestionnaire patrimonial peut aussi travailler au sein d’un cabinet de conseils. Plusieurs professionnels dans ce secteur décident par ailleurs de mener une toute autre aventure. Et ce, en créant leur propre cabinet d’expertise et de conseils en placements de capitaux. Le conseiller en gestion de patrimoine gère la fortune de ses clients, des particuliers aux professionnels. Il les oriente dans le choix de leurs placements financiers. Son principal objectif est de faire bénéficier à sa clientèle le maximum de profits. Si le but reste simple, sa réalisation ne l’est certainement pas.

Bien plus qu’un simple conseiller, le gestionnaire de patrimoine réalise plusieurs tâches. Il se charge d’établir le bilan financier de ses clients. Il prend connaissance de tous leurs avoirs comme les investissements déjà placés, les liquidités à disposition, etc. Le gestionnaire de patrimoine réalise une étude de l’état fiscal et familial de ses clients afin de leur prodiguer les meilleurs conseils. 

Il procède ensuite au placement des investissements. Il guide son client vers les meilleurs placements (en bourse, investissement immobilier, assurance-vie, etc.) selon ses attentes. Il doit également détecter tous les risques encourus ainsi que toutes les obligations fiscales et juridiques qui y sont rattachées.

Les qualités nécessaires pour devenir gestionnaire de patrimoine

Le gestionnaire de patrimoine accomplit plusieurs missions au cours d’une étude. Il analyse, optimise et rentabilise le patrimoine de celui dont il a mandat. Il assure un suivi de tous les dossiers dont il est chargé. Pour mener à bien toutes ces missions, une expertise pointue est essentielle.

Une maîtrise parfaite de la filière des finances est une des premières qualités recherchées chez un gestionnaire de patrimoine. Il doit constamment être à l’affût des dernières actualités économiques du marché.

Le conseiller en gestion des capitaux est une personne curieuse et avisée. Il exerce dans un milieu multidisciplinaire, à mi-chemin entre le droit et la finance. Ainsi, une grande soif de connaissance est nécessaire. Il ne doit pas se contenter de ses seules compétences, mais il est aussi tenu d’élargir ses horizons.

Bien que l’expertise technique soit de premier ordre, le savoir relationnel n’est pas à négliger. Le gestionnaire de patrimoine doit être à l’écoute et avoir une grande capacité d’analyse pour déceler les besoins de ses clients. La maîtrise d’une ou de plusieurs langues étrangères est essentielle, particulièrement si le gestionnaire travaille avec des clients internationaux. D’autant plus, qu’il sera amené à négocier avec des étrangers pour le compte de ses clients.

Quelles formations pour travailler dans la gestion de patrimoine ?

Choisir de devenir gestionnaire de patrimoine n’est pas toujours le choix le plus aisé à prendre, surtout pour une reconversion. C’est un parcours qui requiert une longue préparation.

Pour exercer la profession de gestionnaire de patrimoine, il faut effectuer au préalable des études supérieures de niveau Master. Plusieurs filières permettent toutefois d’accéder à ce poste. Les Master en droit (droit des assurances, gestion de patrimoine) et Master en finance (banque, monnaie) sont les plus plébiscités. Les sortants des grandes écoles de commerce et de Science Po peuvent également intégrer le milieu.

Ce métier est accessible à tous les professionnels actifs depuis trois ans au moins. Divers établissements offrent plusieurs choix de formations professionnelles et continues pour assurer une reconversion.

Carrière et opportunités d’évolution

Au cours de sa carrière, le statut de gestionnaire de patrimoine est amené à évoluer. Selon ses compétences et sa renommée, il peut envisager une carrière en tant que conseiller en gestion de capitaux plus importants. Ce professionnel aura à gérer des investissements conséquents et travaillera avec des clients très aisés.

Grâce à ses années d’expérience, il pourra également devenir formateur. Il aura ainsi la mission d’initier les personnels de son cabinet aux techniques d’investissements. Par ailleurs, il est possible pour un gestionnaire de patrimoine pourra d’accéder à la direction du département financier d’une entreprise.

Enfin, ce professionnel peut lancer son propre cabinet d’expertise et de gestion de fortune.

Les salaires envisageables

Le plus souvent, la rémunération mensuelle d’un gestionnaire de patrimoine est variable. Elle est composée d’une base salariale fixe et d’une prime et/ou commission qui changera selon ses performances.

Un gestionnaire de patrimoine en début de carrière gagne dans les environs de 2 500 euros par mois. En fonction de son ancienneté et de ses activités et résultats, son revenu mensuel peut atteindre les 6 000 euros.

Envie de changer de métier ?

Reprenez en main votre projet professionnel avec un bilan de compétences 100% en ligne