Devenir conseiller en assurance

Présentation du métier de conseiller en assurance

Le conseiller en assurance se trouve au cœur des opérations d’assurance. Armé de son sens commercial et de ses talents de négociateur, il assure des missions de prospection, de vente et de fidélisation. Chacune d’entre elles implique une alternance entre travail en guichet et descente sur terrain. Des prestations qu’il exerce souvent pour le compte d’une compagnie d’assurance, d’un cabinet de courtage, d’une mutuelle ou d’une banque.

Dépendamment de son employeur, ce professionnel peut être polyvalent ou spécialisé dans un domaine spécifique. Dans le second cas, il peut prendre en charge un type de client (artisans, agriculteurs, etc.) ou un type de risque (auto/moto, habitation, santé, épargne/retraite, assurance vie, multirisques professionnels, etc.)en particulier.

Les principales missions

Le métier d’un conseiller en assurance alterne travail de terrain et de guichet. Qu’il travaille pour le compte d’une compagnie d’assurance, d’un cabinet de courtage, d’une mutuelle ou d’une banque, son rôle est souvent le même. En général, il a pour mission de :

• Mener des campagnes de prospection à travers différents canaux (descente sur terrain, mailing, phoning, etc.)
• Accueillir les clients au guichet
• Étudier les besoins des clients
• Proposer des contrats d’assurance adaptés au profil des clients
• Négocier et conclure des ventes de contrats d’assurance
• Gérer le portefeuille client et effectuer un suivi régulier (réactivation, mise à jour, suivi des prises en charge, gestion des sinistres, etc.)
• Effectuer des comptes-rendus auprès de la hiérarchie

Les qualités et compétences nécessaires

Compte tenu des nombreuses tâches qui lui sont assignées,le conseiller en assurance doit avoir plusieurs cordes à son arc.

Pour commencer, il doit faire preuve d’une aisance relationnelle. En contact permanent avec la clientèle, il se doit d’être très à l’écoute. Doté d’un esprit analytique, il doit être capable d’appréhender chaque besoin de manière à prodiguer le meilleur conseil possible.

Chargé de vendre les produits et services de son entreprise, il doit connaître tous les aspects de son domaine. Le marché des assurances et les offres spécifiques à la société n’ont, de ce fait, aucun secret pour lui. Maîtrisant parfaitement les questions techniques et juridiques de l’assurance, il doit mener ses opérations dans les règles de l’art et dans le respect des réglementations.

Enthousiaste, bon communicant et doté d’une grande force de persuasion, il doit être en mesure de créer un climat de confiance entre la compagnie et le client. Ajouté à cela un bon sens commercial qui lui permet de conclure chacune de ses actions.

Souvent amené à effectuer des descentes sur terrain et à travailler à des horaires contraignants, il doit bénéficier d’une excellente condition physique et d’une grande disponibilité.

Enfin, comme tout autre métier de contact, celui du conseiller clientèle l’expose au stress et à la mauvaise humeur. Une certaine empathie, une excellente résistance mentale ainsi qu’une énorme maîtrise de soi sont donc nécessaires.

Quel parcours pour devenir conseiller en assurance ?

Le métier de conseiller en assurance est accessible aux titulaires d’un diplôme de niveau Bac + 2 ou Bac + 3 en commerce ou spécialisé en assurance/finance. Découvrez quelques exemples de parcours que vous pouvez retrouver en France :

• BTS assurance
• BTS banque, conseiller de clientèle (particuliers)
• BTS MCO – management commercial opérationnel
• BTS NDRC – négociation et digitalisation de la relation client
• BTS MUC – Management des Unités commerciales
• BTS NRC – négociation relation client
• Diplôme de l’École Nationale d’Assurances
• Diplôme de l’Institut de Formation de la Profession de l’Assurance
• Formation professionnelle vendeur-conseiller en assurances (CNFDI)
• DUT Assurance, Technique de Commercialisation
• Bachelor en commerce
• Licence professionnelle assurance, banque, finance : chargé de clientèle avec parcours chargé de clientèle bancassurances : marchés des particuliers (Université de Bourgogne)
• Licence professionnelle assurance, banque, finance : supports opérationnels avec parcours conseiller, souscripteur, gestionnaire en assurance (Cnam)
• BUT CJ – carrières juridiques
• BUT TC – techniques de commercialisation
• Master Banque-Assurances (PPA, IAE, etc.)
• Diplôme d’École de Commerce

Notez que ce secteur privilégie le recrutement des jeunes ayant effectué des études en alternance ou en apprentissage. Bien entendu, ces cursus doivent être relatifs aux filières banques et assurances.

Une fois embauché, le postulant devra suivre une formation de plusieurs jours, assurée par son employeur. Celle-ci a pour objectif d’initier le collaborateur sur les produits et services destinés à l’entreprise.

Les salaires

Le salaire d’un conseiller en assurance change souvent d’une entreprise à une autre. Selon les chiffres observés auprès de différentes structures, un débutant perçoit entre 1600 € et 2000 € brut mensuel. Un revenu qui peut très vite grimper après plusieurs années d’expérience et peut atteindre 2600 € brut en milieu de carrière.

Dépendamment de son employeur, le conseiller en assurance peut bénéficier de divers avantages financiers. Il peut s’agir du versement d’un 13ème mois, d’une commission, d’une prime de fin d’année ou d’une épargne salariale.

Les débouchés et opportunités d’emploi

Le conseiller en assurance est un professionnel très recherché sur le marché du travail. Entre les compagnies d’assurances, les cabinets de courtage, les mutuelles et les banques, les potentiels employeurs sont nombreux et se trouvent dans les 4 coins de l’hexagone. En général, un jeune diplômé trouve facilement du travail après ses études.

Des évolutions de carrière sont envisageables au sein de chacune de ces structures. Selon l’entreprise, le conseiller en assurance expérimenté peut accéder à la fonction d’inspecteur commercial, de manager de conseillers dans un domaine précis ou de courtier en assurance.